Pas de pression commerciale, pas de produit imposé, rémunération du cabinet (honoraires et rétrocessions) intégralement détaillée dans le Document d’Entrée en Relation. Une démarche structurée qui place l’intérêt du client au cœur de chaque recommandation.
Un échange approfondi pour cartographier votre situation : actifs financiers, immobiliers, professionnels, situation familiale, fiscalité, objectifs à 5, 10, 15 ans. Aucun document à préparer : la conversation suffit à révéler les leviers.
Quelques jours après le bilan, vous recevez un document structuré : scénarios comparatifs, simulations fiscales, sélection de produits, analyse coût/bénéfice. Vous comprenez chaque chiffre, chaque enveloppe, chaque arbitrage.
Sélection des contrats (Murano, Nortia, ou autre partenaire selon le besoin), accompagnement à la souscription, coordination avec votre expert-comptable, votre notaire et, si nécessaire, votre avocat fiscaliste.
Un point patrimonial chaque année. Ajustements selon l’évolution de votre situation (mariage, naissance, cession, expatriation), de la fiscalité (lois de finances), ou du contexte de marché. Vous restez toujours en pilotage de votre patrimoine.
Sextius Patrimoine n’est lié à aucun groupe bancaire ni compagnie d’assurance. Nous collaborons avec un large panel de partenaires institutionnels et plateformes de référence (Murano, Nortia), ce qui nous donne accès à plus d’une vingtaine de compagnies européennes.
Sextius Patrimoine est un Conseiller en Investissements Financiers non indépendant au sens de la directive MIF II : la rémunération du cabinet combine honoraires de conseil et rétrocessions sur encours. Cette politique de rémunération est publiée en transparence dans le Document d’Entrée en Relation (DER), remis avant toute recommandation. Pas de produit imposé, pas de zone d’ombre sur la rémunération.
Nous sommes immatriculés à l’ORIAS sous le n° 26006266 en qualité de conseiller en investissements financiers (CIF, membre de l’ANACOFI-CIF, association agréée par l’AMF) et de courtier en assurance (COA, membre de l’ANACOFI-Courtage) ; l’activité de CIF relève du contrôle de l’AMF et l’activité d’assurance de celui de l’ACPR, conformément aux directives MIF2 et DDA.
Fondateur & Président
« La liberté d’architecture n’est pas un argument commercial, c’est une condition de qualité du conseil. »
Sextius Patrimoine a été fondé avec une conviction : les investisseurs avertis méritent un niveau d’expertise et de liberté d’architecture que les réseaux bancaires ne peuvent structurellement pas offrir. Spécialisé dans les professions libérales, les dirigeants et les investisseurs avertis, le cabinet combine ingénierie patrimoniale avancée et accès aux meilleures solutions des marchés français, luxembourgeois et suisse.