Philosophie
Chaque patrimoine mérite une architecture sur mesure
Notre rôle est celui d’un architecte : concevoir la structure juridique et fiscale qui protège vos actifs, optimise votre imposition et prépare la transmission — en coordonnant l’ensemble des intervenants, du notaire au banquier privé.
Coordination de tous les experts
Avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable, banquier privé : nous pilotons chaque intervenant pour garantir la cohérence globale. Holding, démembrement, Dutreil, apport-cession — chaque outil est déployé au moment opportun, dans l’ordre optimal.
Expertise
Les outils d’optimisation à votre disposition
Holding patrimoniale
Structurez vos participations pour bénéficier du régime mère-fille — exonération de 95% des dividendes remontés — et différer l’imposition des plus-values.
Pacte Dutreil
Transmettez votre entreprise familiale avec un abattement de 75% sur les droits de succession. Structuration du pacte, suivi des engagements, sécurisation de chaque étape.
Apport-cession 150-0 B ter
Report intégral de l’imposition sur la plus-value de cession par apport des titres à une holding, suivi d’un réinvestissement de 60% sous deux ans.
Démembrement de propriété
Séparation usufruit et nue-propriété pour optimiser l’IFI, préparer la succession et transmettre à moindre coût — en immobilier comme en valeurs mobilières.
SCI et sociétés civiles
Structuration du patrimoine immobilier via SCI à l’IR ou à l’IS selon les objectifs de revenus, de transmission ou de protection familiale.
OBO — Owner Buy-Out
Monétisation partielle de l’entreprise tout en conservant le contrôle opérationnel. Effet de levier intelligent combinant liquidité personnelle et continuité.
Illustration : cession à 5M€
Apport des titres à une holding (150-0 B ter) — report de 1,5M€ d’impôt. Réinvestissement structuré : 2M€ en private equity, 1M€ en assurance-vie luxembourgeoise, 2M€ en immobilier via SCI. Patrimoine diversifié, zéro impôt immédiat, rendement cible de 8 à 10% net.
Structurez votre patrimoine avec précision
Notre équipe conçoit l’architecture adaptée à votre situation.