Philosophie
Chaque patrimoine mérite une architecture sur mesure
Notre rôle est celui d’un architecte : concevoir la structure juridique et fiscale qui protège vos actifs, optimise votre imposition et prépare la transmission, en coordonnant l’ensemble des intervenants, du notaire au banquier privé.
Coordination de tous les experts
Avocat fiscaliste, notaire, expert-comptable, banquier privé : nous pilotons chaque intervenant pour garantir la cohérence globale. Holding, démembrement, Dutreil, apport-cession, chaque outil est déployé au moment opportun, dans l’ordre optimal.
Expertise
Les outils d’optimisation à votre disposition
Holding patrimoniale
Structurez vos participations pour bénéficier du régime mère-fille, exonération de 95% des dividendes remontés, et différer l’imposition des plus-values.
Pacte Dutreil
Transmettez votre entreprise familiale avec un abattement de 75% sur les droits de succession. Structuration du pacte, suivi des engagements, sécurisation de chaque étape.
Apport-cession 150-0 B ter
Report intégral de l’imposition sur la plus-value de cession par apport des titres à une holding, suivi d’un réinvestissement de 60% sous deux ans.
Démembrement de propriété
Séparation usufruit et nue-propriété pour optimiser l’IFI, préparer la succession et transmettre à moindre coût, en immobilier comme en valeurs mobilières.
SCI et sociétés civiles
Structuration du patrimoine immobilier via SCI à l’IR ou à l’IS selon les objectifs de revenus, de transmission ou de protection familiale.
OBO, Owner Buy-Out
Monétisation partielle de l’entreprise tout en conservant le contrôle opérationnel. Effet de levier intelligent combinant liquidité personnelle et continuité.
Illustration : cession à 5M€
Apport des titres à une holding (150-0 B ter), report de 1,5M€ d’impôt. Réinvestissement structuré : 2M€ en private equity, 1M€ en assurance-vie luxembourgeoise, 2M€ en immobilier via SCI. Patrimoine diversifié, zéro impôt immédiat, rendement cible de 8 à 10% net.
Structurez votre patrimoine avec précision
Notre équipe conçoit l’architecture adaptée à votre situation.
Outils gratuits
Estimez votre patrimoine en 2 minutes avec nos simulateurs gratuits : prévoyance, IFI, succession — simulationpatrimoine.fr